“紀(jì)念章、生態(tài)大米、養(yǎng)生基地、窖藏酒、康養(yǎng)旅游……”2015年至2019年，賀某花高價(jià)將自己包裝成養(yǎng)老行業(yè)知名企業(yè)家，組建團(tuán)隊(duì)向老年群體宣傳五花八門、花樣翻新的投資項(xiàng)目，許以10%到36%不等的高額收益。合同到期后，賀某又以紅包和贈(zèng)品為誘餌，不斷哄騙老年人轉(zhuǎn)投新項(xiàng)目、追加投資金額。上千名老人跌入了賀某精心編織的投資項(xiàng)目“連環(huán)套”中。

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今年3月，經(jīng)江蘇省蘇州市姑蘇區(qū)檢察院提起公訴，法院以集資詐騙罪判處被告人賀某有期徒刑十三年，并處罰金100萬(wàn)元。目前，該院正在對(duì)公安機(jī)關(guān)移送的賀某公司總經(jīng)理、行政總監(jiān)、業(yè)務(wù)員等6人審查起訴。

一入項(xiàng)目深似海

資金逐步被套牢

“我只是想買保健品吃，參加旅游活動(dòng)，沒想到錢被卷跑了……”胡阿姨對(duì)2015年的夏天記憶深刻。那時(shí)，剛退休的她在當(dāng)?shù)夭耸袌?chǎng)附近收到一張宣傳單，上面寫著到某健康管理公司購(gòu)買保健品，可免費(fèi)領(lǐng)取雞蛋、低價(jià)參加公司內(nèi)部旅游。于是，她和幾個(gè)姐妹相約來到這家公司。

一名西裝革履的男人正在給客戶們開大會(huì)：“我們公司發(fā)行的周年紀(jì)念章，只要1000元一枚，半年后1200元一枚回收。多買幾枚，每天的買菜錢就有了！”此人正是公司老總賀某，在他的極力推薦下，胡阿姨和姐妹們每人購(gòu)買了10枚紀(jì)念章。

半年后，胡阿姨和姐妹們想要兌取現(xiàn)金和收益，賀某熱情地接待了她們：“各位阿姨，我們最近承包了稻田基地專產(chǎn)生態(tài)大米，現(xiàn)在認(rèn)購(gòu)享受3塊一斤的最低價(jià)，半年后不拿米的話，可以按照5塊一斤的價(jià)格賣給我們。此外，康養(yǎng)度假酒店還有養(yǎng)老服務(wù)套餐，1萬(wàn)塊1份，一年后不入住使用的話可以返還本金，另外補(bǔ)助3500元……”賀某邊說邊給胡阿姨等人送上了雞蛋、大米。

見胡阿姨和姐妹們有點(diǎn)猶豫，公司的業(yè)務(wù)員拿出幾本雜志，封面人物正是賀某，隨后又播放了一段賀某介紹生態(tài)大米、窖藏酒等產(chǎn)品的電視節(jié)目。看到這么多“權(quán)威”的宣傳報(bào)道，胡阿姨等人又拿出幾萬(wàn)塊錢投資新項(xiàng)目。

就這樣，從2016年到2019年，胡阿姨等人每次想去拿回本金和收益都沒成功，還在業(yè)務(wù)員的推介下，陸陸續(xù)續(xù)在窖藏酒、養(yǎng)豬場(chǎng)、魚塘、養(yǎng)老基地等各類項(xiàng)目上投入了更多的資金。

養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)“企業(yè)家”

實(shí)為集資詐騙犯

胡阿姨等人自認(rèn)為以后養(yǎng)老不愁，殊不知已經(jīng)一步步走入賀某精心編織的“連環(huán)套”中。更令人意想不到的是，賀某這個(gè)所謂的多次登上雜志封面、接受電視臺(tái)采訪的“精英人物”，初中畢業(yè)后就因搶奪和盜竊兩次被勞動(dòng)教養(yǎng)。短短幾年間，他是如何成為養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)“知名企業(yè)家”的呢？

原來，賀某曾從事保健品推銷工作，發(fā)現(xiàn)不少老年人缺乏子女關(guān)懷，精神上比較空虛，且普遍重視養(yǎng)生和養(yǎng)老。賣保健品畢竟受眾面小，利潤(rùn)有限，一直渴望“賺大錢、來快錢”的他逐漸動(dòng)了歪心思，決定利用老年人的心理做一番“大事業(yè)”。

他陸續(xù)成立了幾家健康管理公司，地點(diǎn)都設(shè)在市區(qū)人流密集的地鐵口附近，先用發(fā)傳單、打廣告、送禮品等方式吸引老年人，然后以高價(jià)回收周年紀(jì)念章、生態(tài)大米等產(chǎn)品，參與股權(quán)投資分紅等名目，吸引老年人投資。賀某通過發(fā)放肉蛋奶或者其他農(nóng)產(chǎn)品等維系客戶好感，等合同到期時(shí)，便組織公司業(yè)務(wù)員以高額回報(bào)率誘使老人將資金轉(zhuǎn)投到新項(xiàng)目上，并繼續(xù)加錢。

為了塑造“精英企業(yè)家”的人設(shè)，賀某花費(fèi)高價(jià)在電視臺(tái)、高鐵、公交站臺(tái)、報(bào)紙雜志等處打廣告，大肆宣傳生態(tài)大米、窖藏酒、康養(yǎng)酒店等各類投資項(xiàng)目。他鼓吹的能夠定期拿到高額租金、股權(quán)分紅的養(yǎng)老基地項(xiàng)目，其實(shí)是臨時(shí)租賃、草草裝修后的廢舊廠房，吸收到投資款后便被閑置荒廢下來。

五花八門的投資項(xiàng)目，源源不斷地吸取著老人們的資金。而“精英企業(yè)家”賀某則用這些老人的養(yǎng)老錢，出入高檔娛樂場(chǎng)所，不斷購(gòu)買和置換豪車，過上了花天酒地的生活。

隨著攤子越鋪越大，集資所得早已填補(bǔ)不了回報(bào)缺口。胡阿姨等人多次索要資金未果后，最終于2020年6月到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

辦案難點(diǎn)巧突破

源頭治理防風(fēng)險(xiǎn)

2020年7月，案件被移送至姑蘇區(qū)檢察院。因受害老年人數(shù)量多，涉案金額高，社會(huì)影響大，姑蘇區(qū)檢察院高度重視，成立了辦案組，在嚴(yán)懲犯罪的同時(shí)最大限度保護(hù)老年人合法權(quán)益。

“我是真心想做好項(xiàng)目，為叔叔阿姨們養(yǎng)老。我沒有用高收益誘惑他們，他們是自愿投錢的！”面對(duì)賀某的辯解，承辦檢察官一方面制定了詳細(xì)的繼續(xù)偵查提綱，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)調(diào)取項(xiàng)目宣傳單頁(yè)、合同、收據(jù)等客觀性證據(jù)，查明賀某虛構(gòu)數(shù)十種投資項(xiàng)目并虛假承諾還本付息的集資詐騙本質(zhì)；另一方面充分審查賀某公司資金流水、各地項(xiàng)目運(yùn)行情況，進(jìn)一步證明了賀某無(wú)實(shí)際經(jīng)營(yíng)的事實(shí)。最終，姑蘇區(qū)檢察院對(duì)賀某作出批準(zhǔn)逮捕決定。

辦案過程中，該院全力開展追贓挽損工作，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)梳理賀某賬戶中的資金去向，深挖賀某轉(zhuǎn)移和隱匿的財(cái)產(chǎn)情況，并及時(shí)查封、扣押、凍結(jié)資產(chǎn)，盡量為老人們減輕經(jīng)濟(jì)損失。

據(jù)悉，姑蘇區(qū)作為老城區(qū)，人口老齡化趨勢(shì)凸顯。2020年以來，姑蘇區(qū)檢察院起訴涉老集資詐騙案件10件13人、涉老非法吸收公眾存款案件43件87人。在辦案過程中，該院開辟綠色通道，對(duì)涉老集資案件“優(yōu)先受理、優(yōu)先審查”，第一時(shí)間了解老年人訴求，紓解他們的焦慮情緒。

此外，該院將檢察職能向社會(huì)治理深層次領(lǐng)域延伸，聯(lián)合轄區(qū)內(nèi)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)建立非法集資線索聯(lián)絡(luò)機(jī)制，從源頭上防范和遏制涉老非法集資犯罪。2021年初，該院與姑蘇區(qū)金融辦、公安機(jī)關(guān)聯(lián)合開展排查整治行動(dòng)，經(jīng)過調(diào)查研判發(fā)現(xiàn)某老年旅游公司存在非法集資行為，但尚未造成嚴(yán)重后果。三部門一致努力，終止了該公司的集資行為，督促其將2900余萬(wàn)元集資款全部退還給了老人們。（檢察日?qǐng)?bào) 管瑩 丁進(jìn) 許蓉）

關(guān)鍵詞： 公安機(jī)關(guān) 區(qū)檢察院 投資項(xiàng)目 非法集資 集資詐騙