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什么是基金申購費率?申購費率的計算公式是什么

2021-12-29 14:34:14來源:財邊網

基金申購費率就是指投資者在基金成立后,購買基金份額時需要支付的申購費用的比率。投資者在申購不同的基金時,因為申購金額的不同導致申購

基金申購費率就是指投資者在基金成立后,購買基金份額時需要支付的申購費用的比率。投資者在申購不同的基金時,因為申購金額的不同導致申購費率也不一樣的。

認購費率就是指投資者在新基金成立前的募集期內,購買其基金份額所產生的費用的比率。

申購費率的計算公式是:申購費率=(申購金額/凈申購金額*100%)-1,其中凈申購金額=申購金額-申購費用。

認購費率的計算公式是:認購費率=凈認購金額/認購費用,其中凈申購金額=申購金額-申購費用。

認購是指基金首次募集期內購買基金的行為。在一般情況下,認購期間購買比申購期間購買優惠。認購期間購買的基金要在封閉期過后才能贖回,在認購期間產生的利息是以注冊登記中心的記錄為準,到基金成時,利息會自動轉化為基金份額,也就是說利息直接增加了投資者的基金份額。利息是指基金在募集期,因為基金還沒有成立,投資者的款項到達公司的賬戶后,沒有進行運作,所以要計算利息。認購期一般是按照基金面值一元錢購買基金,認購費率也比申購費率低。

申購是指在基金成立后購買基金的行為。申購基金要在申購成功后的第二個工作日才能贖回。因為申購是基金成立后的行為,所以申購的基金就算是投資,是有基金收益,那么風險是要投資者自己去承擔,即申購基金是沒有利息的。法律規定,基金管理人應該在每個工作日辦理申購和贖回業務,如果基金合同另有規定的,按照其約定執行。投資人交付申購款項,申購成立;基金份額登記機構確認基金份額時,申購生效;基金份額持有人遞交贖回申請,贖回成立;待基金份額登記機構確認贖回時,贖回生效。

關鍵詞: 基金 申購費率 支付 比率

責任編輯:hnmd004

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